Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unter Curaçao eGaming (Lizenznummer 8048/JAZ2021-148) tragen wir Verantwortung für die Integrität jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Politik im Überblick

Verpflichtung zur Prävention

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten sind ein Risiko, das wir nicht akzeptieren. Unsere Lizenz der Curaçao eGaming verpflichtet uns zur Einhaltung strenger Anti-Geldwäsche-Standards, und wir setzen diese vollständig um. Jedes Konto bei Casino Fortuna wird einem kontinuierlichen Risikomanagement unterzogen, das ungewöhnliche Muster erkennt und meldet.

Wir führen für jedes Spielerkonto eine Risikobewertung durch und stufen Konten entsprechend ein. Konten mit erhöhtem Risiko prüfen wir häufiger und mit zusätzlichen Dokumenten. Verdachtsfälle melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion an die zuständigen Behörden, ohne Sie vorab darüber zu informieren.

• Kundenidentifizierung (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikobasierte Stufen für jeden Spielerkonto-Typ
• Meldung von Verdachtsfällen an die Curaçao eGaming
• Regelmäßige Schulung aller Compliance-Mitarbeiter

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Wir verifizieren Ihr Konto vor der ersten Auszahlung, grundsätzlich aber spätestens, wenn kumulierte Einzahlungen Schwellenwerte erreichen, die eine gesetzliche Identifizierung erforderlich machen. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Volljährigkeit und Ihre Identitätsangaben durch automatische Abgleichverfahren. Erst mit abgeschlossener Verifizierung geben wir Auszahlungen frei.

• Registrierung: Alters- und Identitätsbestätigung
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei Erreichen von Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten: jederzeit, unabhängig von Auszahlungen

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Vom Upload bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Wir bearbeiten vollständige Unterlagen innerhalb von bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• 2. Laden Sie Ausweisdokument und Adressnachweis hoch
• 3. Bestätigen Sie die Namen auf Ihrer Einzahlungsmethode
• 4. Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von bis zu 72 Stunden
• 5. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail und können auszahlen

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und speichern wir in einem gesicherten Rechenzentrum mit Zugriffsbeschränkung. Nur speziell geschulte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht unserer Lizenzjurisdiktion verlangt es.

Wann wir die Geldherkunft erfragen

Source of Funds bei erhöhtem Risiko

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielmuster nicht zu den uns bekannten Informationen über Ihre finanzielle Situation passen, dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine persönliche Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden. Typische Auslöser sind deutlich erhöhte Einzahlungsbeträge, ungewöhnlich viele Auszahlungen kurz nach Einzahlungen oder Statusempfänge von Drittkonten.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Gehaltsnachweis, ein Steuerbescheid, Bankauszüge der letzten drei Monate oder ein Nachweis über Vermögenswerte wie den Verkauf von Immobilien. Wir behandeln diese Angaben vertraulich und prüfen sie ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen AML-Anforderungen.

Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen

Regeln für Ihre Transaktionen

Alle Ein- und Auszahlungen auf unserer Plattform überwachen wir systematisch. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel), damit Gelder dorthin zurückfließen, wo sie herkamen. Kryptowährungszahlungen (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin) prüfen wir zusätzlich auf Blockchain-Analysekriterien. Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche; Auszahlungen starten bei 25 EUR, Einzahlungen bei 20 EUR. Gebühren erheben wir keine.

E-Wallet-Auszahlungen sind in 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Kryptowährungen in bis zu 24 Stunden und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Vor der Bearbeitung müssen alle Verifizierungsschritte abgeschlossen sein.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen für Ihr Konto

Stellen wir fest, dass Dokumente fehlen, unlesbar sind oder nicht mit den Kontodaten übereinstimmen, setzt die Auszahlungsbearbeitung aus. Sie erhalten von uns eine klare Anfrage mit angemessener Frist zur Nachreichung. Bleibt die Antwort aus oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, dürfen wir Ihr Konto einfrieren, Einzahlungen zurückweisen und Auszahlungen verweigern, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug vor, sperren wir das Konto unverzüglich und melden den Fall den Behörden der Curaçao eGaming. Rechtswidrig stammende Mittel beschlagnahmen wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben. Guthaben aus regulärem Spielverlauf bleibt auch bei einer Sperre über den offiziellen Beschwerdeweg abrufbar, sofern die Identität nachträglich nachgewiesen wird.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung pausiert, Frist zur Nachreichung
• Unstimmige Angaben: vollständige Kontoprüfung
• Verdacht auf Geldwäsche: Sperre und Behördenmeldung
• Erneute Prüfung bei Verdacht: jederzeit möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen nach den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Aufklärung möglicher nachträglicher Verdachtsfälle. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Daten sicher und vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns gespeicherten Verifizierungsdaten anzufordern oder die Löschung nicht mehr benötigter Informationen zu verlangen. Wenden Sie sich dafür an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung bestätigen wir Ihr Alter und Ihre Identitätsangaben automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Unterlagen prüfen wir innerhalb von bis zu 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Bereich Verifizierung Ihres Kontos.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern verpflichtet uns unsere Lizenz zur Abklärung, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Ein Gehaltsnachweis oder ein Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Werden meine Auszahlungen immer über dieselbe Methode abgewickelt?

Ja, nach der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich über die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. So stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie herkamen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Bleiben Dokumente über die gesetzte Frist hinaus aus, sperren wir das Konto, bis Sie Ihre Identität nachweisen.